-

国家金融监督管理总局

综上,我局决定作出如下行政处罚:(一)上述“编制虚假资料”的行为违反了《保险法》第八十六条“保险公司应当按照保险监督管理机构的规定,报送有关报告、报表、文件和资料。保险公司的偿付能力报告、财务会计报告、精算报告、合规报告及其他有关报告、报表、文件和资料必须如实记录保险业务事项,不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏”和第一百三十二条“本法第八十六条第一款、第一百一十三条的规定,适用于保险代理机构和保险经纪人”的规定。根据《保险法》第一百七十条“违反本法规定,有下列行为之一的,由保险监督管理机构责令改正,处十万元以上五十万元以下的罚款;情节严重的,可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证:(一)编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料的”规定,我局决定对盛世国寿予以罚款15万元的行政处罚。根据《保险法》第一百七十一条“保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理机构、保险经纪人违反本法规定的,保险监督管理机构除分别依照本法第一百六十条至第一百七十条的规定对该单位给予处罚外,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,并处一万元以上十万元以下的罚款”的规定,我局决定对吴宏伟予以警告并罚款1万元的行政处罚。(二)上述“未按规定使用独立账户代收保费”的行为违反了《保险专业代理机构监管规定》(2015年修订)第三十条“保险专业代理机构代收保险费的,应当开立独立的代收保险费账户进行结算”的规定。根据《保险专业代理机构监管规定》(2015年修订)第八十二条“保险专业代理机构有下列情形之一的,由中国保监会责令改正,给予警告,没有违法所得的,处1万元以下罚款,有违法所得的,处违法所得三倍以下的罚款,但最高不得超过3万元;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,处1万元以下罚款:(六)未按规定使用独立账户代收保险费”的规定,鉴于盛世国寿未因该行为产生违法所得,我局决定对盛世国寿予以警告并罚款1万元的行政处罚;对吴宏伟予以警告并罚款8千元的行政处罚。(三)上述“任用不符合规定条件人员”的行为违反了《保险专业代理机构监管规定》(2015年修订)第二十八条“保险专业代理机构从业人员应当符合中国保监会规定的条件”和《保险销售从业人员监管办法》(保监会令2013年第2号)第十六条“保险公司、保险代理机构不得委托未持有本机构发放的执业证书的人员从事保险销售”的规定。根据《保险专业代理机构监管规定》(2015年修订)第七十一条“保险专业代理机构任用不符合规定条件的人员的,由中国保监会责令改正,给予警告,处1万元以下罚款;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处1万元以下罚款”的规定,我局决定对盛世国寿予以警告并罚款1万元的行政处罚;对吴宏伟予以警告并罚款2千元的行政处罚。综上,我局决定对盛世国寿予以警告并合计罚款17万元的行政处罚;对吴宏伟予以警告并罚款2万元的行政处罚。

营业部负责人

15001-20000

3-5年

大专

武汉市